Banca Privada d’Andorra (BPA)

Lo esencial

Banco principal de la red Ramirez-Rafael para lavar dinero PDVSA. Subsidiaria BPA Serveis funcionó como “Mossack-Fonseca andorrano” creando cientos de empresas pantalla.

Datos

• País: Andorra
• Establecido: 1957
• Cerrado: marzo 2015 (FinCEN Section 311)
• Activos lavados venezolanos: €4,200 M (~$4,600 M)
• PEPs venezolanos identificados: ~25

Los montos lavados a través de BPA por venezolanos eran MAYORES que el PIB completo de Andorra, varias veces.

La caída (FinCEN, marzo 2015)

US Treasury FinCEN designó BPA como “primary money laundering concern” bajo Section 311 del Patriot Act:

• Procesar transacciones para crimen organizado VZ, Rusia, China
• Cierre inmediato del banco
• Liquidación
• Andorra abrió causa penal masiva

Caso completo

Ver: Caso-Andorra-BPA

Personas clave

• Ramirez-Rafael — beneficiario líder
• Salazar-Diego — operador principal
• Villalobos-Nervis — beneficiario
• Higini Cierco (BPA executive) — detenido
• Joan Pau Miquel Prats (Director BPA) — detenido

BPA Serveis (subsidiaria)

• Funcionó como creadora de sociedades pantalla
• Equivalente andorrano de Mossack Fonseca
• Cientos de SAs offshore (Panamá, BVI, Belize)